Организация внутреннего контроля ООО КБ "ДРУЖБА"

В целях защиты интересов Банка, его участников, инвесторов и клиентов путем контроля за соблюдением сотрудниками Банка при выполнении ими своих служебных обязанностей, требований законодательства Российской Федерации, иных нормативных актов и указаний Банка России, стандартов деятельности и норм профессиональной этики, а также внутренних нормативных актов Банка, обеспечения контроля за своевременной идентификацией, оценкой и принятием мер по минимизации рисков масштабам и характеру проводимых Банком операций, разрешения конфликтов интересов, возникающих в процессе деятельности Банка, мониторинга процесса функционирования внутреннего контроля, выявления и анализа проблем, связанных с его функционированием, разработки предложений по его совершенствованию и повышению эффективности, в Банке действует система внутреннего контроля, включающая:

  • Органы управления Банка:
    • Общее Собрание,
    • Совет Директоров,
    • Правление,
    • Председатель Правления Банка.
  • Ревизионную комиссию;
  • Службу внутреннего контроля Банка;
  • Главного бухгалтера (его заместителя);
  • Сотрудника, ответственного за разработку и реализацию правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
  • Специалиста по оценке рисков.
Для содействия органам управления Банка в обеспечении его эффективного функционирования в Банке создана служба внутреннего контроля.
Служба внутреннего контроля осуществляет следующие функции:
  • Проверка и оценка эффективности системы внутреннего контроля;
  • Проверка полноты и эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками (методик, программ, правил, порядков и процедур совершения банковских операций и сделок, управления банковскими рисками);
  • Проверка надежности функционирования системы внутреннего контроля за использованием автоматизированных информационных систем, включая контроль целостности баз данных и их защиты от несанкционированного доступа и (или) использования, наличие планов действий на случай непредвиденных обстоятельств;
  • Проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности бухгалтерского учета и отчетности и их тестирование, а также надежности (включая достоверность, полноту, объективность) и своевременности сбора и представления информации и отчетности;
  • Проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности представления иных сведений в соответствии с нормативными правовыми актами в органы государственной власти и Банк России;
  • Проверка применяемых способов (методов) обеспечения сохранности имущества Банка;
  • Оценка экономической целесообразности и эффективности совершаемых Банком операций;
  • Проверка соответствия внутренних документов Банка нормативным правовым актам;
  • Проверка процессов и процедур внутреннего контроля;
  • Другие вопросы, предусмотренные внутренними документами Банка.
Меры по противодействию легализации незаконных доходов

ООО КБ "Дружба" осуществляет меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с учетом требований Федерального
Закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и документами Банка России в этой области.

В этих целях в банке 27.01.2012 г. утверждены Правила внутреннего контроля ООО КБ "Дружба" в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программы:

  • идентификации клиентов;
  • установления и идентификации выгодоприобретателей;
  • выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами и иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
  • проверке информации о клиенте или операции клиента для подтверждения обоснованности или опровержения подозрений осуществления клиентом легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
  • документального фиксирования информации, указанной в ст.7 Федерального Закона;
  • определения порядка организации в банке работы по отказу от заключения договоров банковского счета (вклада) с физическими и юридическими лицами и отказу от выполнения распоряжения клиента об осуществлении операции;
  • организации в ООО КБ "ДРУЖБА" работы по приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом;
  • подготовки и обучения кадров по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Ответственным за разработку и реализацию Правила внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма является начальник отдела финансового мониторинга и контроля за банковскими рисками Ряузова Снежана Сергеевна, тел.: (3452) 68-12-54.
Анкета клиента - ООО КБ "ДРУЖБА"

Часть 1. Общие данные.
1.1. Фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование и наименование на иностранном языке Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Дружба"
ООО КБ "Дружба"
1.2. Организационно-правовая форма Общество с ограниченной ответственностью
1.3. Основной государственный регистрационный номер 1027200000013, Свидетельство о государственной регистрации сер. 72 № 00138667
1.4. Дата государственной регистрации 26 июля 2002 года
1.5. Место государственной регистрации г. Тюмень, Управление МНС России по Тюменской области
1.6. Регистрационный номер, присвоенный Банком России 990 от 28.11.1990г
1.7. Вид лицензии на осуществление банковских операций Лицензия на осуществление банковских операций (по привлечению денежных средств физических лиц во вклады) и Лицензия на осуществление банковских операций (в рублях и валюте).
1.8. Номер лицензии 990
1.9. Дата выдачи лицензии 21.05.1999г. и 28.04.2003г. (соответственно)
1.10. Адрес места нахождения г. Тюмень, ул. М.Горького, д.68, корп.2/1
1.11. Почтовый адрес 625048, г. Тюмень, ул. М.Горького, д.68, корп.2/1
1.12. Сведения о присутствии/отсутствии юридического лица и его постоянно действующего органа управления по местонахождению общества Общество и его постоянно действующий еди-
ноличный орган управления - председатель правления Торопова Татьяна Васильевна на-
ходятся по адресу: г. Тюмень, ул. М.Горького, д.68, корп.2/1
1.13. Номера контактных телефонов и факсов (3452)68-12-53, 68-12-54(факс), 68-12-55
1.14. Адрес электронной почты, адрес web-сайта kbdr@tmn.ru, www.bankd.ru
1.15. Банковский идентификационный код 047106730
1.16. Идентификационный номер налогоплательщика / КПП 7202010558 / 720301001
1.17. Сведения о величине зарегистрированного и оплаченного размера уставного капитала Размер зарегистрированного и оплаченного уставного капитала составляет 72 805,075 тыс.руб.
1.18. Коды форм федерального государственного статистического наблюдения:
            ОКПО 09317827
            ОКВЭД 65.12
            ОКФС 16
            ОКАТО 71401372000
            ОКОПФ 65
1.19. Дата заполнения анкеты 01 июля 2011 года
Часть 2. Данные о структуре и положении на рынке.
2.1. Сведения об учредителях, лицах, которые имеют право давать обязательные для клиента указания либо иным образом имеют возможность определять его действия Участниками банка являются 12 физических лиц, из них 2 участника имеют долю в уставном капитале в размере, превышающем 5% уставного капитала
2.2. Сведения об органах клиента (структура органов управления юридического лица и сведения о физических лицах, входящих в состав исполнительных органов юридического лица) Органами управления ООО КБ "Дружба" являются:
* Общее собрание участников;
* Совет директоров в составе:
Мухаметзянов Раиф Мударисович - председатель Совета директоров;
Члены Совета директоров:
Асеев Петр Кириллович;
Грисюк Ирина Николаевна;
Накипов Рафаэль Алимчанович;
Пудовкин Андрей Юрьевич.
* Правление банка в составе:
Торопова Татьяна Васильевна - председатель Правления;
Члены Правления:
Кобяшева Наталья Геннадьевна - зам. председателя Правления банка;
Калинина Галина Анатольевна - главный бухгалтер;
Мельникова Людмила Федоровна - зам. главного бухгалтера;
Молчанова Ольга Витальевна - нач. юридического отдела.
* Единоличный исполнительный орган - Председатель Правления -
Торопова Татьяна Васильевна.
2.3. Обособленные подразделения Не имеется
2.4. Сведения о корреспондентах клиента "Запсибкомбанк" (ОАО)
ОАО "Сибнефтебанк"
2.5. История, репутация, сектор рынка и конкуренция Создан как паевой банк на базе Кировского отделения агропромышленного банка СССР 28 ноября 1990 года, решением общего собрания участников банка от 18 ноября 1998 года организационно-правовая форма приведена в соответствие с действующим законодательством.
Банк в период всего периода своей деятельности работает устойчиво, своевременно осуществляя платежи по поручению клиентов, не допуская задержек в расчетах, и относится к числу финансово-стабильных кредитных организаций.
Часть 3. Осуществляемая в ООО КБ "Дружба" в соответствии с требованиями
Федерального Закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 г. и Положения Банка России № 262-П от 19.08.2004 г. (с учетом внесенных в них изменений) деятельность.
3.1. Разработаны и утверждены Правила внутреннего контроля ООО КБ "Дружба" в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ).
3.2. Назначен ответственный сотрудник за ведение работы и осуществлению контроля за ПОД/ФТ.
3.3. Реализуются Программы подготовки и обучения работников банка по ПОД/ФТ, идентификации клиентов и выгодоприобретателей; определения уровня риска осуществляемых клиентами банка операций; приостановления осуществления клиентами операций по расчетным счетам, открытым в банке; отказ от проведения операций и т.д. и т.п.
Банк не имеет счетов в банках, зарегистрированных в государствах (территориях), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ, в соответствии с перечнем, предусмотренным ст.6 Федерального Закона 115-ФЗ; не поддерживает отношений с банками - нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.
ООО КБ "Дружба" не открывает счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации; не открывает счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя. Банком установлена и функционирует в автоматическом режиме программа выявления клиентов, контрагентов банка, включенных в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности.

Для вашего сведения

Если у Вас возникли какие-либо вопросы, Вы можете задать их по телефонам (3452) 68-12-53, 68-12-54, 68-12-55, электронной почте kbdr@tmn.ru, либо подъехать в наш офис.